Un nouveau départ pour l’Union financière notariale

Activité et chiffres clés de l’Unofi

Un binôme au service de l’accompagnement patrimonial des clients

Pour conseiller leurs clients, les notaires et les équipes de l’Unofi travaillent main dans la main :

• le notaire et le conseiller patrimonial identifient ensemble les objectifs patrimoniaux et collectent les informations nécessaires à la formulation des préconisations patrimoniales ;
• le notaire conduit l’étude patrimoniale ;
• le conseiller patrimonial élabore ensuite les préconisations personnalisées.

Les préconisations mises en œuvre et les solutions de placement font ensuite l’objet d’un suivi régulier dans le temps.

Organisation de l’Unofi

L’Unofi est une société holding qui possède quatre filiales opérationnelles :

• Unofi-Assurances, compagnie d’assurance sur la vie et de capitalisation ;
• Unoparfi, Union notariale de participations financières ;
• Unofi-Patrimoine regroupe les directions régionales d’Unofi et les services du développement ;
• Unofi-Gestion d’Actifs gère les fonds immobiliers et la gamme des fonds communs de placement du groupe.

Chiffres-clés de l’Unofi

Source : Unofi.

La collecte en assurance a légèrement décru en 2024. Quant à elle, la commercialisation de SCPI s’est nettement retournée avec les difficultés rencontrées par le marché immobilier tertiaire français.

Les encours gérés par la société approchent les onze milliards d’euros.

L’Unofi a dégagé en 2024 un résultat d’exploitation de soixante millions d’euros et son ratio Solvabilité II a atteint 268 % en 2024.

Les solutions d’investissement proposées

En assurance-vie, l’Unofi propose à ses clients deux contrats : « Unofi-Evolution » et « Notavie-Premium ».

Trois contrats de capitalisation sont accessibles : « Unofi-Multicapi », « Notacapi-Premium » et « Notacapi-Fidélité ».

Dans la gamme de la pierre-papier, l’Unofi commercialise la société civile de placement immobilier (SCPI) « Notapierre » et l’unité de compte « Unofimmo » accessible dans la gamme assurance-vie et contrat de capitalisation.

L’Unofi propose enfin des fonds communs de placements (FCP) diversifiés (obligataires, actions et mixtes).

La société dispose d’un pôle spécialisé pour l’accompagnement des chefs d’entreprise dans la gestion de leur patrimoine professionnel.

Une opération capitalistique d’envergure pour donner un nouvel élan à l’Unofi

Le 18 juillet 2025, Financière Thémis (dont les actionnaires sont le Conseil supérieur du Notariat (CSN) et le Groupe Burrus) et Axa France ont conclu un accord avec La France Mutualiste et le groupe Malakoff Humanis, en vue de l’acquisition par ces derniers de 85 % du capital de la SAS UNOFI (« UNOFI »).

À l’issue de l’opération, La France Mutualiste détiendra 51 % du capital et Malakoff Humanis 34 %.

Le CSN conservera, via la Financière Thémis, dont il demeurera l’unique actionnaire, une participation de 15 % au capital d’Unofi, garantissant ainsi la continuité du lien stratégique fort entre la profession notariale et la société.

La transaction permettra à l’Unofi de s’adosser à un groupe paritaire et mutualiste de premier plan, en plein développement, offrant à ses collaborateurs et clients de nouvelles perspectives, tout en garantissant la stabilité de son positionnement.

La finalisation de la transaction est soumise à l’obtention d’autorisations réglementaires et de concurrence.

Le 14 août 2025, l’Autorité de la concurrence a autorisé le rachat de l’Unofi

L’opération doit aussi obtenir l’accord de l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).

La finalisation de l’opération est prévue au second semestre 2025.

Bertrand Savouré, Président du CSN, a déclaré : « Cette opération donnerait un nouvel élan à Unofi car le choix d’un adossement à un acteur aussi important et solide que Malakoff Humanis permettrait un élargissement des solutions patrimoniales et d’une expertise forte à la disposition des clients des notaires, afin de répondre à leurs besoins d’épargne toujours croissants. Fidèle à sa tradition de rigueur déontologique, d’exigence et de service rendu à ses clients, le CSN a mené un processus rigoureux, à la fois transparent et collégial, pour sélectionner le meilleur partenaire pour Unofi. Le maintien d’une participation stratégique du notariat au capital d’Unofi témoigne de notre attachement à un modèle exigeant, conforme à nos valeurs, qui garantisse la liberté et l’indépendance du notaire ».

Thomas Saunier, Directeur général du groupe Malakoff Humanis, ajoute : « Nous sommes très fiers d’avoir été choisis par le Conseil supérieur du notariat pour cette opération, en parfaite cohérence avec notre stratégie visant à créer un acteur fort, engagé et durable de l’épargne. Malakoff Humanis et La France Mutualiste, en tant qu’associés majoritaires, sauront préserver la singularité d’Unofi, dans le respect de son identité et de ses engagements ».

Isabelle Le Bot, Directrice générale de La France Mutualiste, Directrice de l’épargne du groupe Malakoff Humanis conclut : « Ce rapprochement illustre parfaitement notre volonté de construire des partenariats durables, fondés sur la complémentarité des expertises et la confiance. Unofi, par son positionnement unique et la qualité de ses équipes, s’intègre naturellement dans notre projet de développement. Ensemble, nous pourrons accélérer la dynamique du Groupe sur l’épargne tout en préservant l’identité forte d’Unofi ».