Vertical
1. Ensemble des biens, droits et obligations financières et matériels détenus par un individu ou une entité.
2. Contrat par lequel un constituant transfère des biens à un fiduciaire pour les gérer dans l’intérêt d’un bénéficiaire.
3. Investissements effectués dans des instruments financiers tels que des actions, des obligations, ou d’autres véhicules de placement.
6. Ensemble des biens immobiliers, y compris les terrains et les bâtiments.
9. Contrat par lequel une partie (l’assureur) s’engage à indemniser l’autre partie (l’assuré) contre certains risques moyennant le paiement d’une prime.
11. Placement de fonds dans l’objectif de générer des revenus ou une plus-value à long terme.
12. Ensemble des titres financiers et des investissements détenus par un investisseur.
14. Croissance de la valeur d’un investissement à travers l’accumulation de ses gains et intérêts.
20. Processus de transfert des biens, droits et obligations d’une personne à ses héritiers ou bénéficiaires.
Horizontal
4. Action de mettre de l’argent de côté dans le but de constituer un capital ou de faire face à des dépenses futures.
5. Mesure de l’efficacité d’un investissement, exprimée souvent en pourcentage, représentant le gain ou la perte.
7. Ensemble des lois et règlements liés à la perception des impôts.
8. Processus visant à définir des objectifs financiers et à élaborer des stratégies pour les atteindre.
10. Période de la vie où l’on cesse son activité professionnelle et où l’on bénéficie de revenus issus de régimes de retraite ou d’épargne.
13. Relatif aux questions d’argent, aux transactions monétaires et aux opérations financières.
15. Mesures prises pour anticiper et se protéger contre les risques financiers futurs.
16. Personnes recevant des biens d’une succession à la suite du décès du propriétaire.
17. Distribution équilibrée des actifs et des investissements dans un portefeuille.
18. Administration et supervision des actifs et des investissements dans le but d’atteindre des objectifs financiers.
19. Ensemble des biens et droits détenus par une personne ou une entreprise ayant une valeur économique.
Réponses
Ferroudja Saidoun
Rédaction des Experts du Patrimoine (Village des Notaires)